Баланс счетов: остатки, ЧДП и платёжеспособность

О клиенте

Остек — группа компаний, где CFO и казначейству нужен ежедневный взгляд на остатки и движение денег, а не сводка «на вчера» из разных банковских выписок.

Задача

Поступления, платежи и остатки по счетам собирают из разных контуров. На утреннем совещании вопрос один: проходим ли минимальный остаток и закроем ли план оплат.

Нужен экран баланса: карточки потока, динамика остатка, структура поступлений/платежей и явный блок платёжеспособности с планом и фактом оплат.

Решение

В Fastboard собран денежный контур из двух страниц.

«Главная» — титул «Баланс счетов».

«Баланс счетов» — фильтры периода, компании, контрагента и валюты. Карточки: поступления 56,4 млн ₽, платежи 32,1 млн ₽, ЧДП 24,3 млн ₽; остаток на 01.09.2025 — 19,5 млн ₽, на 25.09.2025 — 109,9 млн ₽ (расчётные / спецсчета / депозиты). Блок платёжеспособности: план платежей 10,6 млн ₽, оплачено 7,2 млн ₽ (55%), минимально допустимый остаток 18,5 млн ₽. Рядом — динамика остатка и ЧДП, структура поступлений и таблица движения ДС план/факт по годам.

• поступления, платежи и ЧДП в карточках с динамикой к прошлому месяцу
• остаток ДС на даты периода и разбивка по типам счетов
• блок платёжеспособности: план / оплачено / минимум остатка
• динамика остатка и среднедневного остатка
• структура поступлений и платежей
• таблица движения ДС план/факт/отклонение по годам

Бизнес-анализ

CFO за минуту видит, живы ли счета и не упрёмся ли в минимум остатка.

На казначейском разборе не спорят, «где деньги»: остаток разложен по типам счетов, план оплат рядом с фактом, структура поступлений показывает, откуда пришёл поток. Поручение уходит конкретное — по контрагенту или статье платежа.

Тот же каркас держит другие юрлица группы через фильтр компании.