Казначейство: кэш, кредит, ЗПИФ и налоги

О клиенте

Демо для финансового директора и казначейства группы с застройщиками, ООО, ИП и паевым контуром. Большой и малый контур. Название холдинга вымышлено.

Задача

Остатки ДС смотрят в банк-клиенте, НКЛ и эскроу — у проектного финансирования, ЗПИФ — у УК фонда, налоги — у главбуха. К комитету по рискам собирают четыре файла.

Нужны три связанных экрана: Финансы → ЗПИФ → Налоги.

Решение

В Fastboard три страницы.

«Финансы» — остатки ДС ~1 334 млн ₽ (без ПИФ), плюс ПИФ, застройщики, ООО, ИП, касса; кредит (сумма НКЛ, остаток СЗ, свободный лимит), эскроу с выполнением плана, средняя ставка и оплаченные проценты, лизинг; динамика кредита и кольцо банков-кредиторов. Есть детализация объектов (ставки, лимиты, покрытие эскроу). «ЗПИФ» — пайщики, активы на период (~16,75 млрд ₽), цены покупки/продажи/оценки, движение активов. «Налоги» — выручка 59 572 млн ₽, налоги 2 688 млн ₽, нагрузка 4,51%, топ организаций и направлений, динамика нагрузки.

• остатки ДС по контурам (ПИФ, застройщики, ООО, ИП)
• кредит: НКЛ, остаток СЗ, свободный лимит
• эскроу: факт, план, % выполнения
• банки-кредиторы и динамика долга
• ЗПИФ: активы, пайщики, цены и движение
• налоги: нагрузка, топ организаций и направлений

Бизнес-анализ

Казначейство и CFO на одном языке: хватает ли кэша вне ПИФ, не перегрет ли кредит, выполняется ли план эскроу, что с налоговой нагрузкой.

На комитете можно сразу указать банк-кредитора с наибольшей долей или организацию из топа налоговых обязательств — и уйти в ЗПИФ, если вопрос про паи.